貧乏に投資信託はじめてみました。
貧乏だって株したいよ〜 / 投資信託 / 貧乏に投資信託はじめてみました。
投資信託がどういうものかやっぱり試してみないとわからないということで投資信託始めてみました。
どうせなら毎月分配でなおかつ株以外への運用をということでリートにしてみました。
ついでに販売手数料も節約したいのでノーロードのものにしてみました。
ネットで調べた限りでは、毎月分配型はタコ足みたいなことが書かれていましたが、はてさてどうなるかです。
投資信託を扱っているネット証券であれば、簡単に買うことができます。
ファンドを検索して、目論見書に目を通せば購入可能になります。
マネックス証券では、「投資方針と一致しないですよ〜」というような警告が出ましたが、気にせず購入です。
投資信託のわかりにくいところ
約定日と価額
海外ファンド等で運用されている場合は、約定翌日の基準価額で決済されます。
ですので、金額等が確定するのが注文から２日後だったりします。
基準価額と口数
口数の概念もわかりにくいですが、多くの投資信託で基準価額は10000口あたりのようです。
違うものもありますので、購入の際は注意が必要です。
購入単位
10000口などの口数購入と10000円というような金額の購入もあります。
証券会社等で異なるので注意が必要です。
下記の表の平均の基準価額は購入時の価額から計算しています。
特別分配金が出ているので、取引上の基準価額はその分下がっています。
三井住友・グローバル・リート・オープン 毎月(世界の大家さん)
| 年月日 | 売買 | 金額 | 基準価額 | 買付け数(口) | 残高(口) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2017/04/04 | 買い | 4,758円 | 4,758円 | 10,000 | 690,000 |
| 2017/02/08 | 買い | 4,856円 | 4,856円 | 10,000 | 680,000 |
| 2016/12/27 | 買い | 5,048円 | 5,048円 | 10,000 | 670,000 |
| 2016/11/28 | 買い | 4,744円 | 4,744円 | 10,000 | 660,000 |
| 2016/11/15 | 買い | 4,624円 | 4,624円 | 10,000 | 650,000 |
| 2016/09/28 | 買い | 4,998円 | 4,998円 | 10,000 | 640,000 |
| 2016/09/12 | 買い | 4,954円 | 4,954円 | 10,000 | 630,000 |
| 2016/08/25 | 買い | 5,094円 | 5,094円 | 10,000 | 620,000 |
| 2016/01/07 | 買い | 5,356円 | 5,356円 | 10,000 | 610,000 |
| 2015/10/21 | 買い | 5,823円 | 5,823円 | 10,000 | 600,000 |
| 2013/02/21 | 買い | 5,684円 | 5,684円 | 10,000 | 590,000 |
| 2013/01/23 | 買い | 5,409円 | 5,409円 | 10,000 | 580,000 |
| 2012/12/21 | 買い | 5,108円 | 5,108円 | 10,000 | 570,000 |
| 2012/11/26 | 買い | 4,885円 | 4,885円 | 10,000 | 560,000 |
| 2012/11/14 | 買い | 4,747円 | 4,747円 | 10,000 | 550,000 |
| 2012/10/24 | 買い | 4,831円 | 4,831円 | 10,000 | 540,000 |
| 2012/09/06 | 買い | 4,827円 | 4,827円 | 10,000 | 530,000 |
| 2012/08/28 | 買い | 4,733円 | 4,733円 | 10,000 | 520,000 |
| 2012/08/21 | 買い | 4,776円 | 4,776円 | 10,000 | 510,000 |
| 2012/08/06 | 買い | 9,672円 | 4,836円 | 20,000 | 500,000 |
| 2012/07/20 | 買い | 4,715円 | 4,715円 | 10,000 | 480,000 |
| 2012/07/19 | 買い | 4,772円 | 4,772円 | 10,000 | 470,000 |
| 2012/07/18 | 買い | 4,768円 | 4,768円 | 10,000 | 460,000 |
| 2012/06/29 | 買い | 4,794円 | 4,794円 | 10,000 | 450,000 |
| 2012/06/25 | 買い | 4,619円 | 4,619円 | 10,000 | 440,000 |
| 2012/06/20 | 買い | 4,695円 | 4,695円 | 10,000 | 430,000 |
| 2012/06/11 | 買い | 4,575円 | 4,575円 | 10,000 | 420,000 |
| 2012/06/08 | 買い | 4,640円 | 4,640円 | 10,000 | 410,000 |
| 2012/05/30 | 買い | 4,538円 | 4,538円 | 10,000 | 400,000 |
| 2012/05/23 | 買い | 4,591円 | 4,591円 | 10,000 | 390,000 |
| 2012/05/21 | 買い | 4,616円 | 4,616円 | 10,000 | 380,000 |
| 2012/05/18 | 買い | 4,554円 | 4,554円 | 10,000 | 370,000 |
| 2012/05/09 | 買い | 97,660円 | 4,883円 | 200,000 | 360,000 |
| 2012/05/08 | 買い | 49,200円 | 4,920円 | 100,000 | 160,000 |
| 2012/05/07 | 買い | 9,872円 | 4,936円 | 20,000 | 60,000 |
| 2012/05/01 | 買い | 4,990円 | 4,990円 | 10,000 | 40,000 |
| 2012/04/24 | 買い | 4,975円 | 4,975円 | 10,000 | 30,000 |
| 2012/04/20 | 買い | 4,920円 | 4,920円 | 10,000 | 20,000 |
| 2012/04/10 | 買い | 4,819円 | 4,819円 | 10,000 | 10,000 |
| 合計 | 337,240円 | 4,888円 | 690,000 |
| 年月日 | 分配金単価 | 口数 | 分配金 | 税金 | 税引き後分配金 | 分配金合計 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017/03/17 | 50 | 680,000 | 3,400 | 689 | 2,711円 | 147,410円 |
| 2017/02/17 | 50 | 680,000 | 3,400 | 689 | 2,711円 | 144,699円 |
| 2017/01/17 | 50 | 670,000 | 3,350 | 679 | 2,671円 | 141,988円 |
| 2016/12/19 | 50 | 660,000 | 3,300 | 668 | 2,632円 | 139,317円 |
| 2016/11/17 | 50 | 650,000 | 3,250(特別) | 0 | 3,250円 | 136,685円 |
| 2016/10/17 | 50 | 640,000 | 3,200 | 526 | 2,674円 | 133,435円 |
| 2016/09/20 | 50 | 620,000 | 3,200 | 638 | 2,512円 | 130,761円 |
| 2016/08/17 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 128,249円 |
| 2016/07/19 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 125,817円 |
| 2016/06/17 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 123,385円 |
| 2016/05/17 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 120,953円 |
| 2016/04/18 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 118,521円 |
| 2016/03/17 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 116,089円 |
| 2016/02/17 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 113,657円 |
| 2016/01/18 | 50 | 610,000 | 3,050 | 618 | 2,432円 | 111,225円 |
| 2015/12/17 | 50 | 600,000 | 3,000 | 608 | 2,392円 | 108,793円 |
| 2015/11/17 | 50 | 600,000 | 3,000 | 608 | 2,392円 | 106,401円 |
| 2015/10/19 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 104,009円 |
| 2015/09/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 101,657円 |
| 2015/08/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 99,305円 |
| 2015/07/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 96,953円 |
| 2015/06/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 94,601円 |
| 2015/05/18 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 92,249円 |
| 2015/04/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 89,897円 |
| 2015/03/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 87,545円 |
| 2015/02/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 85,193円 |
| 2015/01/19 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 82,841円 |
| 2014/12/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 80,489円 |
| 2014/11/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 78,137円 |
| 2014/10/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 75,785円 |
| 2014/09/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 73,433円 |
| 2014/08/18 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 71,081円 |
| 2014/07/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 68,729円 |
| 2014/06/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 66,377円 |
| 2014/05/19 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 64,025円 |
| 2014/04/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 61,673円 |
| 2014/03/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 59,321円 |
| 2014/02/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 56,969円 |
| 2014/01/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 598 | 2,352円 | 54,617円 |
| 2013/12/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 54,617円 |
| 2013/11/18 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 51,965円 |
| 2013/10/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 49,313円 |
| 2013/09/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 46,661円 |
| 2013/08/19 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 44,009円 |
| 2013/07/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 41,357円 |
| 2013/06/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 38,705円 |
| 2013/05/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 36,053円 |
| 2013/04/17 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 33,401円 |
| 2013/03/18 | 50 | 590,000 | 2,950 | 298 | 2,652円 | 30,749円 |
| 2013/02/18 | 50 | 580,000 | 2,900 | 292 | 2,608円 | 28,097円 |
| 2013/01/17 | 50 | 570,000 | 2,850 | 288 | 2,562円 | 25,489円 |
| 2012/12/17 | 50 | 560,000 | 2,800 | 278 | 2,522円 | 22,927円 |
| 2012/11/19 | 50 | 550,000 | 2,750 | 274 | 2,476円 | 20,405円 |
| 2012/10/17 | 50 | 530,000 | 2,650 | 264 | 2,386円 | 17,929円 |
| 2012/09/18 | 50 | 530,000 | 2,650 | 264 | 2,386円 | 15,543円 |
| 2012/08/17 | 80 | 500,000 | 4,000 | 398 | 3,602円 | 13,157円 |
| 2012/07/17 | 80 | 450,000 | 3,600 | 358 | 3,242円 | 9,555円 |
| 2012/06/18 | 80 | 420,000 | 3,360(特別) | 3,360円 | 6,313円 | |
| 2012/05/17 | 80 | 360,000 | 2,880(特別) | 2,880円 | 2,953円 | |
| 2012/04/17 | 80 | 10,000 | 80 | 7 | 73円 | 73円 |
三井住友・グローバル好配当株式オープン(世界の豆の木)
| 売却年月日 | 基準価額 | 平均価額 (個別元本) | 口数 | 損益 (個別元本損益) | 税金 | 利益 (個別元本利益) | 分配金込利益(分配金合計) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2013/04/02 | 5,235 | 4,382 (4,374) | 90,000 | 7,676円 (7,749円) | 785円 | 6,891円 (6,964円) | 7,430円 (539円) |
ステート・ストリートＵＳハイイールド債券
| 年月日 | 売買 | 金額 | 基準価額 | 買付け数(口) | 残高(口) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2013/10/30 | 買い | 13,422円 | 13,422円 | 10,000 | 20,000 |
| 2012/12/12 | 買い | 11,569円 | 11,569円 | 10,000 | 10,000 |
| 合計 | 24,991円 | 12,495.5円 | 20,000 |
| 年月日 | 分配金単価 | 口数 | 分配金 | 税金 | 税引き後分配金 | 分配金合計 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2015/10/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,679円 |
| 2015/09/24 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,599円 |
| 2015/08/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,519円 |
| 2015/07/21 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,439円 |
| 2015/06/22 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,359円 |
| 2015/05/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,279円 |
| 2015/04/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,199円 |
| 2015/03/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,119円 |
| 2015/02/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 2,039円 |
| 2015/01/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 1,959円 |
| 2014/12/22 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 1,879円 |
| 2014/11/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 1,799円 |
| 2014/10/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 1,719円 |
| 2014/09/22 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 1,639円 |
| 2014/08/20 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 1,559円 |
| 2014/07/22 | 50 | 20,000 | 100円 | 20円 | 80円 | 1,479円 |
| 2014/06/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 24円 | 96円 | 1,399円 |
| 2014/05/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 24円 | 96円 | 1,303円 |
| 2014/04/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 24円 | 96円 | 1,207円 |
| 2014/03/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 24円 | 96円 | 1,111円 |
| 2014/02/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 24円 | 96円 | 1,015円 |
| 2014/01/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 24円 | 96円 | 919円 |
| 2013/12/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 11円 | 109円 | 823円 |
| 2013/11/20 | 60 | 20,000 | 120円 | 11円 | 109円 | 714円 |
| 2013/10/21 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 605円 |
| 2013/09/20 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 550円 |
| 2013/08/20 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 492円 |
| 2013/07/22 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 440円 |
| 2013/06/20 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 385円 |
| 2013/05/20 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 330円 |
| 2013/04/22 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 275円 |
| 2013/03/21 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 220円 |
| 2013/02/20 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 165円 |
| 2013/01/21 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 110円 |
| 2012/12/20 | 60 | 10,000 | 60円 | 5円 | 55円 | 55円 |
ワールド・リート・オープン(毎月決算型) NISA
| 年月日 | 売買 | 金額 | 基準価額 | 買付け数(口) | 残高(口) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2014/03/06 | 買い | 10,000円 | 4,527円 | 22,090 | 134,475 |
| 2014/01/22 | 買い | 50,000円 | 4,449円 | 112,385 | 112,385 |
| 合計 | 60,000円 | 4,462円 | 134,475 |
| 年月日 | 分配金単価 | 口数 | 分配金 | 分配金合計 |
|---|---|---|---|---|
| 2014/04/16 | 65 | 134,475 | 874円 | 2,479円 |
| 2014/03/14 | 65 | 134,475 | 874円 | 1,605円 |
| 2014/02/17 | 65 | 112,385 | 731円 | 731円 |
ワールド・リート・オープン(毎月決算型)
| 売却年月日 | 基準価額 | 平均価額 (個別元本) | 口数 | 利益 (個別元本利益) | 分配金込利益(分配金合計) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2014/01/21 | 4,449 | 4,873 (4,436) | 110,000 | -4,664円 (143円) | 733円 (876円) |
楽天ＵＳリート・トリプルエンジン（レアル）毎月分配型
| 年月日 | 売買 | 金額 | 基準価額 | 買付け数(口) | 残高(口) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2013/07/02 | 買い | 10,000円 | 7,148円 | 13,990 | 13,990 |
| 合計 | 10,000円 | 7,148円 | 13,990 |
| 年月日 | 分配金単価 | 口数 | 分配金 | 税金 | 税引き後分配金 | 分配金合計 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017/03/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 7,171円 |
| 2017/02/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 7,101円 |
| 2017/01/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 7,031円 |
| 2016/12/19 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,961円 |
| 2016/11/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,891円 |
| 2016/10/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,821円 |
| 2016/09/20 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,751円 |
| 2016/08/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,681円 |
| 2016/07/19 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,611円 |
| 2016/06/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,541円 |
| 2016/05/17 | 50 | 13,990 | 70円(特) | 0円 | 70円 | 6,471円 |
| 2016/04/18 | 100 | 13,990 | 140円(特) | 0円 | 140円 | 6,401円 |
| 2016/03/17 | 100 | 13,990 | 140円(特) | 0円 | 140円 | 6,261円 |
| 2016/02/17 | 100 | 13,990 | 140円(特) | 0円 | 140円 | 6,121円 |
| 2016/01/18 | 100 | 13,990 | 140円(特) | 0円 | 140円 | 5,981円 |
| 2015/12/17 | 100 | 13,990 | 140円(特) | 0円 | 140円 | 5,841円 |
| 2015/11/17 | 100 | 13,990 | 140円(特) | 0円 | 140円 | 5,701円 |
| 2015/10/17 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 5,561円 |
| 2015/09/17 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 5,365円 |
| 2015/08/17 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 5,169円 |
| 2015/07/17 | 140 | 13,990 | 196円 | 38円 | 158円 | 4.973円 |
| 2015/06/17 | 140 | 13,990 | 70+109円(特) | 17円 | 179円 | 4,815円 |
| 2015/05/18 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 4,636円 |
| 2015/04/17 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 4,440円 |
| 2015/03/17 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 4,244円 |
| 2015/02/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 4,048円 |
| 2015/01/19 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 3,857円 |
| 2014/12/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 3,666円 |
| 2014/11/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 3,475円 |
| 2014/10/17 | 170 | 13,990 | 238円(特) | 0円 | 238円 | 3,284円 |
| 2014/09/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 3,046円 |
| 2014/08/18 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 2,855円 |
| 2014/07/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 2,664円 |
| 2014/06/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 2,473円 |
| 2014/05/19 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 2,282円 |
| 2014/04/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 2,091円 |
| 2014/03/17 | 170 | 13,990 | 238円(特) | 0円 | 238円 | 1,900円 |
| 2014/02/17 | 170 | 13,990 | 238円(特) | 0円 | 238円 | 1,662円 |
| 2014/01/17 | 170 | 13,990 | 238円 | 47円 | 191円 | 1,424円 |
| 2013/12/17 | 170 | 13,990 | 238円(特) | 0円 | 238円 | 1,233円 |
| 2013/11/18 | 170 | 13,990 | 238円(特) | 0円 | 238円 | 995円 |
| 2013/10/17 | 140 | 13,990 | 113円+59円(特) | 11円 | 185円 | 757円 |
| 2013/09/17 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 572円 |
| 2013/08/19 | 140 | 13,990 | 196円(特) | 0円 | 196円 | 376円 |
| 2013/07/17 | 140 | 13,990 | 168円+28円(特) | 16円 | 180円 | 180円 |