銀行口座を他人に譲渡する行為は違法です

相談：預金通帳の譲渡

インターネットで知り合った人に銀行口座を売ってしまいました。預金通帳の譲渡は禁止されていると聞きました。今更ながら後悔しています。どうすればよいでしょうか。
相談者は、弁護士会の電話相談に電話をしてきました。

回答：悪用される前に解約

他人名義の銀行口座は、振り込め詐欺、やみ金、等犯罪や、犯罪で得たお金を合法的なお金のように装うためのマネーロンダーリング（資金洗浄）に使われています。
そこで、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」28条2項により、「正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供」は禁止され、違反者は1年以下の懲役、もしくは、１００万円以下の罰金に処せられます。
あなたのケースでもその通帳は犯罪に使われる可能性が大です。そこで、金融機関に対し、届け出て、通帳を悪用されないように、口座を解約してください。買主に連絡し、受取った代金は返してください。もめた場合は、警察に相談してください。
参考までに各都道府県警察のサイトでは、逮捕や刑罰を避けるため、次のような処置を推奨しています。

• 金融機関に連絡して口座を停止してもらう
• 警察に対して自首する
• 刑事事件に詳しい弁護士に相談する